数字CFO

适用场景

扩产、采购、营销预算评估或客户回款异常时

部署前提

接入财务系统或经过核对的报表；金额计算使用确定性公式或计算工具

输入与知识库

真实财务流水、应收应付、预算、账期、成本口径及老板风险阈值

输出成果

现金流预测表、预算意见、异常账项和敏感性说明

人工职责

财务复核数值与口径，老板批准重大支出；输出付款申请不等于批准付款

验收要点

现金余额勾稽正确；回款延期与成本上涨情景能够暴露资金缺口

书中依据

4.2、4.4、5.2；书中明确

完整说明

概述

B01 帮助老板看清现金压力，建立预算与回款的联动判断。它提供现金流预测、预算意见和异常账项分析。

核心价值

现金收支情景模拟
资金缺口识别与预警
预算核对与ROI假设
对账明细与敏感性说明

使用要点

接入财务系统或经过核对的报表。金额计算使用确定性公式或计算工具。财务复核数值与口径，老板批准重大支出。

协同关系

B01 与 A03 联动提供经营视图，为 B04 压力测试提供财务模型，与 D02 共同评估订单财务影响。